创富-守富-传富,是财富管理一个完美的闭环。投身其中,生生不息,前路光明。

作为聚焦创富、守富、传承的TAMP平台,普益TAMP平台耀世而出,坚持“专业平台,精英创业”的理念,专业赋能独立理财工作室深耕万亿财富传承蓝海,成就创业梦想。

百年未有之大变局正在徐徐展开,虽受疫情和国际形势等不确定因素影响,但是中国经济发展势头依旧稳健。经历40余年的改革开放,中国经济发展创造出举世瞩目的奇迹,同时也造就了一大批富裕人群。

一、财富传承需求井喷

根据麦肯锡报告显示,以个人金融资产计算,中国已成为全球第二大财富管理市场。

未来5年,富裕和高净值及以上客户资产增速更快,预计将以13%的年复合增长率增长。根据麦肯锡全球财富数据库统计,中国富裕及以上家庭个人金融资产占比在过去5年持续提升,从36%升至40%,预计到2025年占比将达到46%,其中高净值及超高净值客群的个人金融资产将占到总量的近1/3,尽管这类家庭的数量不足1%。

根据招商银行和贝恩公司联合发布《2021中国私人财富报告》显示,2020年可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达262万人,共持有84万亿人民币的可投资资产;预计到2021年底,中国高净值人群数量将达约296万人,将持有96万亿人民币可投资资产。

另一方面,从第七次全国人口普查数据来看,我国60岁及以上人口占比18.70%,人口老龄化程度持续加深,总和生育率是1.3,仍低于国际社会通常认为1.5的警戒线。虽然富裕家庭积累了巨大的财富池,但随着第一代创富人群逐渐老去,我国的创富一代已经进入了世代传承、家业交替的时期,家族财富代际传承已成为这个时代最重大的课题之一。

此外,富裕人群对财富管理的要求日益多元化、专业化,整个市场正在开启“卖方销售”向“买方投顾”的转型,这既对财富管理机构和从业人员提出更高要求,也对专注财富传承这一细分赛道的专业机构打开了机遇之门。

二、专注专业的华丽转身

净值化浪潮叠加后疫情时代,种种因素对大财富管理行业的一线从业者来说都是巨大的挑战。

如何破解职业困境,成为横亘在很多从业者面前的难题。我们不妨可以借鉴一下欧美发达国家的经验,多年来随着客户需求日益多元化,以美国为代表的成熟市场财富管理机构早已摒弃了产品销售导向的经营思路,更多的是以客户需求为中心,向客户提供一站式的综合性服务,以服务深度获取优势。从收入来看,根据美国劳工局数据统计,2017年独立理财师收入中位数为9万美元,在接下来的五年预估增长30%,属于收入较高的工种。

当然,对于一个专业的理财师来说,收入并不是衡量工作价值的唯一维度。美国理财师协会(Financial Planning Association,FPA)前主席Daniel B. Moisand曾表示:“成为一名成功的理财师,收获的不仅仅是物质上的回报,还有心理上的满足感,因为帮助其他人实现了更美好的生活。”

对于国内市场,买方思维尚未深入至行业每一个末端,现实中更多的理财师承担着产品销售的职能,很难真正在客户的立场上提供服务。

如何实现财富管理职业生涯的飞跃、迈向下个高峰?

作为财富管理最顶层的服务形态,加入家族办公室,乘财富传承需求东风,无论是对收入、专业性还是职业价值获得感,都是华丽的跃升。

三、普益TAMP 聚焦创富、守富、传承

TAMP平台(Turn-key Asset Management Platform)是为理财顾问提供一站式展业支持服务的专业平台。经过超30年的发展,TAMP平台已成为美国财富管理行业重要的细分赛道,目前服务18万理财顾问以及390万终端客户。(数据来源:国泰君安证券)

普益TAMP平台为各个心怀宏愿的有志人士提供了一个职业跃升的机会。作为一个专业赋能平台,普益TAMP平台为独立理财工作室提供包含科技平台、全面的业务体系、合规与风控、产品服务、认证与授权等专业支持。加入普益TAMP平台的独立理财工作室在符合相关条件后,通过集团认证与品牌授权,即可晋升挂牌家族办公室,实现事业的下一程辉煌。无论是财富行业的顶端从业者还是各个领域的专业人士,都可以在普益TAMP平台找到专业的一站式支持。

对于独立理财工作室来说,寻找优质资产困难、议价能力弱、合规风控能力欠缺、运营成本高企,缺乏强大的中后台能力、数字化技术能力,无法形成自己的品牌等,展业困难重重。在资管新规和《金融从业规范 财富管理》等统一监管的大趋势推动下,财富管理行业回归业务本源,进入规范健康发展的新阶段,对从业者专业能力、应对能力的要求也越来越高。

普益TAMP平台的出现,将从根本上解答了这些问题。

作为深耕财富管理行业12年的行业老将,普益集团天生具备中国式TAMP平台基因与资质,还有真实沉淀的赋能体系、服务案例,普益TAMP平台志向成为中国市场最专业的TAMP平台,赋能同行者,共创共享。

四、独立理财工作室 普益家族办公室

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